长期以来，“私人财富管理”对于大多数人，甚至是以供给或需求的身份参与私人财富事务的人来说，都是一个略显模糊不清的名词。看视角不同，不同的人对“私人财富管理”的理解也不同，也不同。比如要不要关注资产配置或者遗产规划，面对超高净值或者有钱人，由金融机构或者非金融机构提供服务。

2021年12月29日，中国人民银行发布《金融从业人员财富管理规范》，对财富管理进行了定义:贯穿人的整个生命周期，通过一系列金融与非金融的规划和服务，为个人、家庭、家族、企业构建一个实现财富创造、保护、传承、再创造良性循环的系统安排。

《金融实务中的财富管理》从单个金融机构的角度，将财富客户按照其金融资产规模分为大众、富人、高净值人群和超高净值人群四类，并为四类客户定义了四个层次的财富管理服务职业，即个人理财规划师、金融理财师、私人银行家和家族财富传承人。

然而，基于金融资产的高净值和超高净值个人的定义，尤其是单个机构看到的定义，远不能描述高净值个人的真实财富。相比较而言，家庭净资产和可投资资产是更为现实的财富指标。家庭净资产是财富传承的对象，可投资资产是财富保值增值的载体。对于财富管理从业者来说，胡润研究院在2021年做出的高净值及以上家庭的分类和统计值得借鉴:

我们通常所说的私人财富管理，可以简单理解为私人银行、基金公司、信托公司、保险公司、投资银行、律师事务所以及第三方财富管理机构为高净值和超高净值家庭提供的，以创造、保护和传承财富为目的的金融服务和非金融服务。金融服务更注重资产的保值增值，包括投资管理、投资咨询、保险等。非金融服务侧重于财富传承和风险管理，包括家族信托设计和服务、遗产规划、税务筹划等。

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