金融小白也能听懂的财富管理课百度云网盘下载[MP4/1.05GB]
财富管理是指以客户为中心,设计全面的理财计划,通过为客户提供现金、信贷、保险、投资组合等一系列金融服务,管理客户的资产、负债和流动性,以满足客户不同阶段的理财需求,帮助客户达到降低风险、增加财富的目的。
真正的财富管理是帮助客户有效配置资产的专业咨询公司——不管钱,只提供建议,不做决策。
所谓财富管理,我用“一核两基”来形容。
第一个基本指的是资产管理,即资产流动性、财富安全、增值投资、全球配置等的规划和管理。
第二种基本指事务管理:包括各种风险(法律、税收、健康)、教育、身份、慈善和继承服务;
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